2024年12月31日の投資記録をここに残します。
目次
1年間のアメリカの様子
3大指数+1小指数
１年間、アメリカ株はかなり上昇しました。
ダウは12.88%、S&P500は24.54%、ナスダックは31.97%、ラッセルは10.68%上昇してますね。
ナスダック＞S&P500＞ダウ＞ラッセルの順で、ビックテックが上昇を主導してますね。
ヒートマップ
S&P500
今年は、なによりもAIブームにより半導体、特にAI関連の半導体が躍進しました。
NVDAとAVGOが100%以上の成長をしました。
ETF
ETFを見るとSOXXは13%も上昇しましたが、SOXLは－11％、SOXSは－62.5％で悲惨な状況ですね。
仮想通貨関連のETFのみ100%以上上昇してますね。
1年間の投資様子
投資信託とETFの全体に対して言及します。
また、動きがある銘柄中心に説明します。
1年間、約500万円上昇しました。
SOXLを売る時に売らなかったことが最大のミスでした。
米国成長株
1年前よりも下がってますね。
大部分がSOXLですので、しょうがないですね。
米国高配当株&TRY-MMF
去年の中盤までは高配当株として、JEPIを考えてましたが、今年からはNISA口座を利用して、高配当銘柄はNISA口座の成長枠、毎月分配型銘柄は特定口座で購入しました。
高配当銘柄としては、タバコ企業のBTI、海運企業のBWLPとHAFN、TRMD、コミュニケーション企業(ラジオ)のSGA、ドラックストアチェインのWBAを購入しました。
一方、毎月分配型銘柄として、RYLDとTRY-MMFを購入しました。
配当金
毎月頂く配当金はTRY-MMFからの配当金又は分配金を売却し始めて10月からは急に上昇しまして、毎月17～18万円は貰うようになりました。
配当金生活進捗状況
今現在の毎月貰う予定の平均配当金は174,761円です。
第1次目標の生活費250,000万円までは、75,239円残ってます。為替と利回りで大きく変わるかもしれませんが、生活費の25万円までは一応高配当株、特に海運銘柄メインで購入を行う予定です。
海運銘柄だけ考えると約340万円ぐらい必要になりますが、NISA成長枠240万円分を埋めるとすると今年埋められなかった成長枠の100万円分が惜しいですね。
一応、特定口座で120万円を埋めて、来年のNISA口座に乗り換えすればと思います。
海運銘柄をメインにする理由は、年配当利回りが高いことと、選んだ銘柄の本社がシンガポールとイギリスで、配当金に対する税金がないことです。BTIのようにADR銘柄ではないため、外国手数料も掛からないので、NISA口座で購入すると配当金そのまま受けることができます。
一応、本社がイギリスのBTIは配当金に対する税金はないものの、ADR銘柄ですので配当金を貰う時に0.01ドル/株の外国手数料が発生します。
25万円を達成したらそのあとは、配当利回りは低いものの安定的なBTI、RYLD、JEPQなどを購入する予定です。
※1年平均配当利回り(税引後)
BTI：8.07%, BWLP：27.56%, HAFN：25.21%, TRMD：30.79%, SGA：13.1%,
WBA：9.72%, JEPQ：6.74%, RYLD：8.64%, QYLD：8.93%
投資信託
投資信託は、途中レバナスと3倍ブルを売って、S&P500とFANG+の二つに絞りました。
NISA口座の積立枠で運用するためです。
途中、Monex証券を開きましたが、DocomoのDポイントで投資信託を購入することが出来ますので、Monex証券の特定口座で投資信託を購入するかもしれないです。買って、直ぐ売れば、Dポイントを現金化できますので、少ない金額ですが、米国株の購入資金に使えるかもしれないです。
年金生活備え進捗状況
2024年は3年分(40万円×3)の120万円を埋めましたので、2033年～2036年の4年分は確報しました。
2025年も一応120万円/年埋める予定で、S&P500で40万円/年、FANG+で80万円/年埋める予定です。去年からS&P500からFANG+に錘を若干移しました。
2024年は、SOXLを売るべき時期を逃したことで、計画が大幅ずれましたが、
2025年は、目標達成のために売り時期を逃さないようにしたいですね。
来年もよろしくお願いいたします。
