私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
●Monex証券
先日、Monex証券で、IONLが相当下落したので、週配当ETFからの分配金で少額ですが、何株買い増しでもしようかなと思いましたが、Monex証券で、取引中止になっておりましたので、追加購入はできませんでした。
ちなみに、IAG、INOD、SESも取引中止になっておりました。
投資信託
- 新NISA口座で運用中の「iFreeNEXT FANG+インデックス」へ毎月定例の33,000円の積立投資を行いました。
- 約230万円分のドル建てMMFを売却し、円に戻しました。
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
外側は評価額、内側は投資額として、円グラフを作成して見ました。
- 成長株は約▲60万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋448万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋244万円のプラ転の状況です。
総投資資産額は4千103万円で、先週のぎりぎり4千万円から一気に100万円位上昇しました。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：15,649円
・JEPQ：9,354円
・NVII：3,591円
・TSII：2,704円 - トータルリターン：+6,280,700円
・評価損益：▲2,346,793円
・累計配当金：2,376,592円
・売却後回収金：6,250,901円
- 完本回収率：27％
私の老後生活用資金は、今?
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：159.29円/$
取り崩し生活：旧つみたてNISA、新NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は84万円まで増えました。それで、毎月70,246円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに15%の余裕（達成率115%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均額は円安の恩恵で417,658円/月でした。
話題ではないですが、先週、GlobalX社から新しい高配当ETFが発表されました。
今回のETFは米国ではなく、東証で4月23日に上場されます。
ETFの銘柄コードは563Aで、正式名称は、「グローバルＸ NASDAQ100・デイリー・カバード・コール ETF」です。
本家は韓国の未来(Mirae)アセットの「TIGER US NASDAQ100 Target Daily Covered Call ETF (486290)」です。
年間分配利回りは15％で、概ねQQQIと似ってるかなと思いましたが、毎日コールオプションを売るのがちょっと違います。
AUMの10％をコールオプションとして、毎日売ることで、高い分配金を払いながらも成長も期待できると言われております。
また、本家の信託報酬が0.25％に対して、563Aは0.275％ですので、10％が代行料金になります。(外国のETFに投資する他の投資信託やETFが100％近くの代行料金を取ることに比べて、個人的には良心的かなと思います。)
毎日コールオプションを売るので、多分機械的に行われることで、信託報酬が低いかなと思います。
韓国のブログやYtubeを見ても良さそうでしたし、税金面でもかなり有利※かなと思うので、個人的には上場したら少額で参入しようかなと思います。
※QQQIからアメリカで支払った10％の税金が還付されたらほぼ同じですが、まだ分からないし、563Ａの方がが確実かなと思いました。
⚠️投資はあくまで自己判断、自己責任で！
