私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
COIN下落を受けてCONLを購入
COINが大きく下落していたため、そろそろ反発するタイミングではないかと考え、CEPIやAIPIから受け取った還付金を活用して、COINの2倍ブルETFであるCONLを80株購入しました。
これまでを振り返ると、昨年はMSTRを損切りし、今年はCOIIも損切りするなど、仮想通貨関連銘柄では苦戦が続いています。そのため、今回はこれまで相性があまり良くなかったMonex証券ではなく、SBI証券で購入してみました。
いわば「三度目の正直」に期待した形ですが……結果はまさかの下落。なかなか思うようにはいきませんね。
●Monex証券
IONL、まさかの急騰…
Monex証券で取引が停止されてしまい、先週買い増しできなかったIONL。
様子を見ているしかなかったのですが……
今週、なんと約150％近くの大幅上昇。
あのとき失望せずにSBI証券でも買えていれば…と思わずにはいられません。
投資信託
投信全銘柄、プラ転に
メガ10とレバFANGがプラ転しましたので、投資信託の全銘柄はプラ転しました。
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4千268万円でした。
- 成長株は約▲33万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋533万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋284万円のプラ転の状況です。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：140,328円
・CEPI：70,744円(現地源泉税還付金)
・AIPI：63,382円(現地源泉税還付金)
・NVII：3,380円
・TSII：2,822円 - トータルリターン：+7,278,146円
・評価損益：▲1,541,947円
・累計配当金：2,516,904円
・売却後回収金：6,303,189円 - 完本回収率：27％
私の老後生活用資金は、今?
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：158.61円/$
取り崩し生活：旧つみたてNISA、新NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は87万円まで増えました。それで、毎月72,523円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに18%の余裕（達成率118%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,189,609円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,694,805円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：175,592円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：269,480円 = D×10%
退職一時金(G)：5,744,537円＝A－(E＋F)
1％/月取り崩し額：57,445円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均額は円安の恩恵で414,448円/月でした。
CONLは上記図のようにダブルボトムを形成したので、上昇するかなと思い購入しましたが、日足キャンドルでもほぼ高値で購入してしまいました。手数料や税金を含むとしょうがないですが、それでも日中高値とはね。。。
⚠️投資はあくまで自己判断、自己責任で！
