私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
COINがまだまだ不調でしたので、買い増し
COINがまだまだ不調でしたので、CONLを80株買い増ししました。それで、CONLの総株数は160株、平単は9.72ドルになり、10ドル以下にまで下げることができました。
東証上場の高配当ETFの563Aを新規購入
グローバルX社の563Aを上場日の4月23日に新規で100株購入しました。平単は1,030円です。
●Monex証券
ソフト銘柄(PTIR、AI、INOD、SES、TEM)とBRK.B売却
AIのアンソロピックの影響により、ソフト銘柄がいまいちでしたし、さらに、下落するのかなと言われてまして、少量ではありますが、保有していたソフト関連銘柄のPTIRとAI、INOD、SES、TEMを売却しました。また、1株保有していたBRK.Bもウォーレン・バフェットさんが引退した後、いまいちでしたので、一緒に売却しました。
6銘柄の総投資元本が555,205円に対して、売却による回収金は458,132円(程度)ですので、▲97,073円の損切となりました。
それを挽回するために、禁断のSOXS購入
SOXL上昇の恩恵を受けなかったので、そろそろ短期調整が来るかなと思い、ソフト銘柄の売却金の約半分を使って、SOXSを13.5ドルの指値で100株購入しました。手数料を含めた平単は13.57ドルです。
投資信託
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4,253万円です。
- 成長株は約▲29万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋540万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋295万円のプラ転の状況です。
※SOXSは反映してない。(デイトレ失敗。。。。)
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：158,935円
・RYLD：38円
・AIPI：48,092円
・QQQI：71,977円
・IAUI：33,496円
・NVII：2,706円
・TSII：2,626円 - トータルリターン：+7,509,504円
・評価損益：▲1,469,514円
・累計配当金：2,675,829円
・売却後回収金：6,303,189円 - 完本回収率：28％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは661,814円になると予想しております。
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：159.38円/ドル
取り崩し生活：旧つみたてNISA、新NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は88万円まで増えました。それで、毎月73,433円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに20%の余裕（達成率120%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,265,227円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,732,614円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：179,452円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：273,261円 = D×10%
退職一時金(G)：5,812,514円＝A－(E＋F)
月1％取り崩し額：58,125円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均額は円安の恩恵で425,043円/月でした。
