私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
突然の円高で563Aを買い増し
突然の円高により、563Aの基準価額が下がりましたので、563Aを1,010円の指値で100株を買い増ししました。
総株数は200株、平単は1,020円になりました。
CONLがまだまだ下振れしたので、買い増し
まだ、CONLが10ドル以下で動いたので、7.4ドルの指値で40株を買い増ししました。
CONLの総株数は200株、平単は9.26ドルになりました。
●Monex証券
ビビっちゃってSOXS売却 ➡ 正解だった
半導体が再び上昇する動きを示したので、先週購入したSOXSを全部売却しました。13ドルで買って、14.8ドルで売却しましたが、手数料や税金を除くと円換算で16,000円程度でした。
投資信託
トルコリラ建てMMFから利息を貰いましたので、その分を売却しました。
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4,225万円です。
- 成長株は約▲27万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋511万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋291万円のプラ転の状況です。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：240,628円
・BGS：27,255円
・CEPI：88,304円
・NVII：3,387円
・TSII：4,283円
・TRY-MMF：117,399円 - トータルリターン：+7,335,585円
・評価損益：▲1,879,011円
・累計配当金：2,790,638円
・売却後回収金：6,423,958円 - 完本回収率：28％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは654,944円になると予想しております。
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：157.03円/ドル
取り崩し生活：旧つみたてNISA、新NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は88万円まで増えました。それで、毎月73,225円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに19%の余裕（達成率119%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,246,886円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,723,443円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：178,516円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：272,344円 = D×10%
退職一時金(G)：5,796,026円＝A－(E＋F)
月1％取り崩し額：57,960円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均額は突然の円高により418,547円/月でした。
