私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
●Monex証券
SOXSの買い増しと売却
SOXSが思い通りに行かず、8ドル台まで下がりましたので、8ドル台で買い増ししました。また、今朝、11%も上昇しましたので全部売却しました。
円建てでは損切でしたが、ドル建てではぎりぎり利確でしたので、ドルとしては増えましたが、簿価上ではマイナスが増えた形になりました。
短期売買ですので、また来週もトライしようかなと思っております。
投資信託
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4,472万円です。
- 成長株は約▲17万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋575万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋352万円のプラ転の状況です。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：6,974円
・NVII：4,467円
・TSII：2,507円 - トータルリターン：+7,999,839円
・評価損益：▲1,237,081円
・累計配当金：2,812,962円
・売却後回収金：6,423,958円 - 完本回収率：27％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは691,168円になると予想です。
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：156.65円/ドル
取り崩し生活：旧つみたてNISA、新NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は89万円まで増えました。それで、毎月76,910円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに25%の余裕（達成率125%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,561,388円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,880,388円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：194,571円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：288,069円 = D×10%
退職一時金(G)：6,078,748円＝A－(E＋F)
月1％取り崩し額：60,787円 ➡ 6万円台を突破しました。
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は448,258円/月でした。
