私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
●Monex証券
SOXSの短期売買
先週SOXSが下落で終わりまして、今週期待しましたが、更に下落したので、損切りを行いました。その後もデイトレを行いましたが、損大益小の展開でした。
IONLがついにプラ転
IONLが54.88ドルで今週を終えました。IONLの平単49.52ドルですので、終値基準では昨日プラ転しました。
直近の最安値が8.76ドルで、10ドル以下まで下がりましたが、6倍以上回復しましたね。
10ドル付近の時にMonex証券で購入しようとしたら買付禁止になってまして、購入出来なかったのは忘れなれないですね。
CEPIもついにプラ転
Monex証券で保有していたCEPIもついにプラ転しました。
上記のIONLの件もありますが、配当金の損益通算を考慮したら高配当株はなるべくSBI証券にまとめた方が良いかなと思いますので、時期が到来したらMonex証券から脱出する予定です。SBI証券ではMonex証券からの脱出に備えて、既に200株を購入しましたので、脱出準備完了！
投資信託
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4,537万円です。
- 成長株は+14万円のプラ転の状況(ついにプラ転しました。👏👏👏)、
- 高配当株は約＋587万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋372万円のプラ転の状況です。
資産全体の評価損益は+975万円で、損益率は27%でした。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：147,992円
・LPG：15,927円
・CEPI：25,430円
・AIPI：11,837円
・NVII：11,268円
・TSII：3,895円
・TRY-MMF：79,635円 - トータルリターン：+8,305,079円
・評価損益：▲1,119,370円
・累計配当金：2,995,511円
・売却後回収金：6,428,938円 - 完本回収率：28％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは699,387円?になると予想です。
(CEPIとAIPIの分配金周期が月から週に変わったので、その影響により1万円弱増えた感じです。)
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：159.26円/ドル
取り崩し生活：旧つみたてNISA、新NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は93万円まで増えました。それで、毎月78,005円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに27%の余裕（達成率127%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,658,770円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,929,385円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：199,542円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：292,938円 = D×10%
退職一時金(G)：6,166,290円＝A－(E＋F)
月1％取り崩し額：61,663円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は454,507円/月になりました。
