私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
- BGSを全部売却しました。
1万円弱の実現益でしたが、減配でしたので、保有し続けることよりも売却し、他の銘柄に投資した方が良いかなと思いました。
●Monex証券
- Monex証券で、何時の間にIONLとIAGの買付制限が解除されておりましたので、まず、IONLを救助するために、IONLを30株買い増ししました。それで、IONLの総株数は100株、平単は49.52ドルから44.10ドルになりました。
投資信託
- SPACE XのIPOに落選したので、用意していたドルをドル建てMMFに換えました。
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4,389万円です。
- 成長株は▲17万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋549万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋345万円のプラ転の状況です。
投資資産全体の評価損益は+877万円で、損益率は24%です。
※銘柄ごとの詳細は下記の表を参考してください。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：89,049円
・TRMD：44,690円
・CEPI：25,407円
・AIPI：11,614円
・NVII：4,512円
・TSII：2,826円 - トータルリターン：+8,085,660円
・評価損益：▲2,180,836円
・累計配当金：3,140,001円
・売却後回収金：7,126,495円 - 完本回収率：30％
※BGSを売却しました。
投資元本は604,000円でしたが、累計配当金が110,790円、売却後の回収金が616,578円で、完本回収率は120％でした。+123,368円のトータルリターンで終わりました。
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは696,154円?になるかなと思っています。
CEPIとAIPIの分配金周期が月から週に変わったので、その影響により1万円弱増えた感じです。
また、BGSを売却したので、▲4,000円位で、先週の70万円を下回りました。
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：160.21円/ドル
取り崩し生活：NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は91万円まで増えました。それで、毎月76,620円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに25%の余裕（達成率125%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,545,484円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,872,742円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：193,759円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：287,274円 = D×10%
退職一時金(G)：6,064,451円＝A－(E＋F)
月1％取り崩し額：60,645円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は453,677円/月になりました。
