私の投資資産は、今?
株式
●SBI証券
●Monex証券
- IONLの買い増しを行いました。
今週も70株を増やしましたので、IONLの総株数は170株、平単は38.22ドルになりました。
投資信託
iDeCo
投資資産ポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の総額は4,470万円です。
- 成長株は▲14万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は約＋560万円のプラ転の状況、
- 投資信託は＋372万円のプラ転の状況です。
投資資産全体の評価損益は+923万円で、損益率は26%です。
※銘柄ごとの詳細は下記の表を参考してください。
高配当株の元本回収率
- 今週、頂いた配当金(税引後)：160,807円
・HAFN：18,359円
・QQQI：75,558円
・IAUI：29,484円
・CEPI：26,333円
・AIPI：11,552円
・NVII：5,170円
・TSII：3,351円 - トータルリターン：+8,410,041円
・評価損益：▲2,026,538円
・累計配当金：3,309,955円
・売却後回収金：7,126,624円 - 完本回収率：31％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは705,347円になるかなと予想しています。
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年積立)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+に変えて、取り崩す予定、
****：161.28円/ドル
取り崩し生活：NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年取り崩す予定の最初の40万円は93万円まで増えました。それで、毎月78,213円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに28%の余裕（達成率128%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,687,445円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,943,723円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：201,006円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：294,372円 = D×10%
退職一時金(G)：6,192,067円＝A－(E＋F)
月1％取り崩し額：61,921円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は円安の影響で460,002円/月になりました。
