私の投資資産は、今?
株式
SBI証券
- CONLのデッドキャットバウンスに釣られたのか?
先週までは対策をしないと書きましたが、300株を買い増ししました。その後、下落してます。平単は9ドル台から7.04ドルまで下げることができました。
Monex証券
- IONLを買い増しするつもりでしたが、まだまだかなと思いまして、放置状態です。
- Teslaの決算後、急落しましたので、TSIIも急落しました。それで、TSIIの損益率が▲50%になりました。COIIの悪夢が。。。。。
投資信託
iDeCo
投資資産のポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の評価額は4,316万円でした。
- ポートフォリオの2.5％を占めている成長株は、▲89万円のマイナ転の状況、
- 70.83%を占めている高配当株は、＋467万円のプラ転の状況、
- 26.67%を占めている投資信託は、＋373万円のプラ転の状況です。
投資資産全体の評価損益は+752万円で、損益率は+21.11%です。
成長株の方に約30万円強追加しましたが、あまりも効果が無いでした。
高配当株の完本回収率
- 今週確保した配当金(税引後)：123,901円
・RYLD：37円(試算)
・QQQI：74,566円(試算)
・IAUI：28,524円(試算)
・CEPI：24,121円(試算)
・AIPI：11,069円(試算)
・NVII：4,063円
・TSII：2,642円 - トータルリターン：+779万円
・評価損益：▲313万円
・累計配当金：366万円
・売却後回収金：726万円 - 完本回収率：32.42％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは712,391円/月になるかなと予想しています。
- Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年運用)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年運用)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+配当金
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*：最新の情報を反映しましたが、適当な予想で家内との合計額
**：1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
***：iDeCo解約後、FANG+?(検討中)に変えて、取り崩す予定、
****：163.84円/ドル
取り崩し生活：NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年に取り崩す予定の最初の40万円は94万円まで増えました。それで、毎月78,689円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに29%の余裕（達成率129%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,730,010円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,965,005円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：203,179円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：296,500円 = D×10%
退職一時金(G)：6,230,331円＝A－(E＋F)
「1％/月」取り崩し額：62,303円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は円安の影響で465,511円/月になりました。
