2026年8月8日の投資状況 - 米国GiANTはLean FIRE中!

私の投資資産は、今?
私の老後生活用資金は、今?

私の投資資産は、今?

株式

SBI証券

FATAQは評価額が158円となっておりますが、7月31日で倒産してしまったので、実際の評価額は0円です。
ちなみに、SBI証券では、下記の様に株価は1円、評価額は100円となっておりますが、取引は出来ない状況になりました。また、NISA口座から一般口座に移されておりました。

取引の欄にボタンが無い。
倒産したので、表示されないと思いましたが、残ってますね。

臥薪嘗胆！ですかね。

Monex証券

今週、IONQとIAGの決算発表が有りました。
特に、IONQは決算後は20％まで上昇しましたが、マーケットが開いたらマイナスで終わりました。しかし、今朝+24%で終わりましたので、来週はプラ転して欲しいです。
IAGは決算ミスでしたが、中国の中央銀行が金を買い始めたとの記事で、IAGは上昇が続いております。少額ですが、こちらもプラ転して欲しいですね。IAUIもですね。

投資信託

為替介入があった時に、ドル建てMMFを6,000ドル分×3回購入しました。

iDeCo

投資資産のポートフォリオ

※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。

今週の投資資産の評価額は4,386万円でした。

ポートフォリオの4.17％を占めている成長株は、▲57万円のマイナ転の状況、
69.12%を占めている高配当株は、＋442万円のプラ転の状況、
26.72%を占めている投資信託は、＋390万円のプラ転の状況です。

投資資産全体の評価損益は+775万円で、損益率は+21.48%です。

※銘柄ごとの詳細は下記の表を参考してください。

高配当株の完本回収率

今週確保した配当金(税引後)：51,654円
・JEPQ：11,660円
・CEPI：23,120円(試算)
・AIPI：10,655円(試算)
・NVII：4,461円
・TSII：1,758円
トータルリターン：+763万円
・評価損益：▲338万円
・累計配当金：375万円
・売却後回収金：726万円
完本回収率：32.69％

私の老後生活用資金は、今?

Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは681,420円/月になるかなと予想しています。
新しく、積み立て以外の投資信託をまとめて毎月1%取り崩しの計画建てました。

Plan A：年金60歳繰り上げ受給開始+積立60歳取り崩し(11年運用)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し+配当金
Plan B：年金65歳受給開始+積立65歳取り崩し(16年運用)+ iDeCo60歳解約1％/月取り崩し+積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し+配当金
Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ

*1：最新の情報を反映しましたが、適当な予想で家内との合計額
*2：積立NISA評価額/12、 1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
*3：iDeCo解約後、FANG+?(検討中)に変えて、取り崩す予定、
*4：積立枠、つみたてNISA口座以外の投資信託の1%/月取り崩し
*5：157.78円/ドル

取り崩し生活：NISAつみたて枠

何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年に取り崩す予定の最初の40万円は95万円まで増えました。それで、毎月79,229円^※¹を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円^※²をしっかりカバーし、さらに29%の余裕（達成率129%）を持って運用できています。

※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額

取り崩し生活：iDeCo

評価額(A)：6,776,113円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,988,057円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：205,533円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：298,805円 = D×10%
退職一時金(G)：6,271,775円＝A－(E＋F)