2026年8月15日の投資状況 - 米国GiANTはLean FIRE中!

私の投資資産は、今?
私の老後生活用資金は、今?

私の投資資産は、今?

株式

SBI証券

RYLDが1年半ぶりにプラ転しました。
偵察兵として2株を購入したら、その後、色々もっと良いなと思ってる銘柄が多くでましたので、ほったらかして置いたら回復するんですね。
好感度アップ！

Monex証券

IONLとIAGが底を打ちまして、徐々に上昇してます。
TSIIはなかなか回復までは遠いですね。

投資信託

iDeCo

投資資産のポートフォリオ

※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。

今週の投資資産の評価額は4,476万円でした。

ポートフォリオの4.32％を占めている成長株は、▲47万円のマイナ転の状況、
69.01%を占めている高配当株は、＋499万円のプラ転の状況、
26.67%を占めている投資信託は、＋412万円のプラ転の状況です。

投資資産全体の評価損益は+865万円で、損益率は+23.96%です。

※銘柄ごとの詳細は下記の表を参考してください。

高配当株の完本回収率

今週確保した配当金(税引後)：55,337円
・LPG：15,839円
・CEPI：22,757円(試算)
・AIPI：11,375円(試算)
・NVII：4,232円
・TSII：1,134円
トータルリターン：+763万円
・評価損益：▲281万円
・累計配当金：381万円
・売却後回収金：726万円
完本回収率：32.86％

私の老後生活用資金は、今?

Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは682,922円/月になるかなと予想しています。

Plan A：「年金60歳繰り上げ受給開始」+「積立60歳取り崩し(11年運用)」+ 「iDeCo60歳解約1％/月取り崩し」+「積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し」+「配当金」
Plan B：「年金65歳受給開始」+「積立65歳取り崩し(16年運用)」+「iDeCo60歳解約1％/月取り崩し」+「積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し」+「配当金」
Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ

*1：最新の情報を反映しましたが、適当な予想で家内との合計額
*2：積立NISA評価額/12、 1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
*3：iDeCo解約後、FANG+?(検討中)に変えて、取り崩す予定、
*4：積立枠、つみたてNISA口座以外の投資信託の1%/月取り崩し
*5：159.30円/ドル

取り崩し生活：NISAつみたて枠

何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年に取り崩す予定の最初の40万円は96万円まで増えました。それで、毎月80,577円^※¹を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円^※²をしっかりカバーし、さらに31%の余裕（達成率131%）を持って運用できています。
月8万円ラインをタッチしました。

※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額

取り崩し生活：iDeCo

評価額(A)：6,889,412円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：3,044,706円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：211,316円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：304,470円 = D×10%
退職一時金(G)：6,373,786円＝A－(E＋F)