私の投資資産は、今?
株式
SBI証券
- 今週はBitCoinの暴騰によりCONLも結構改善しました。▲11.22%まで回復してますね。来週も上昇するんですかね。
Monex証券
- 金の調子も良かったので、IAGも結構改善しまして、▲2.45%まで回復しました。
投資信託
iDeCo
投資資産のポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の評価額は4,444万円でした。
- 成長株は、▲35万円のマイナ転の状況、
- 高配当株は、＋483万円のプラ転の状況、
- 投資信託は、＋385万円のプラ転の状況です。
投資資産全体の評価損益は+832万円で、損益率は+23.06%です。
何か、株価が上場したと思いましたが、成長株のみ増えて、高配当株と投資信託は下がりました。円高の影響が大きかったようです。
高配当株の完本回収率
- 今週確保した配当金(税引後)：149,358円
・QQQI：77,226円(試算、+現地源泉税還付金)
・IAUI：29,487円(試算)
・563A：2,634円
・CEPI：23,469円(試算)
・AIPI：11,366円(試算)
・NVII：3,745円
・TSII：1,458円 - トータルリターン：+824万円
・評価損益：▲297万円
・累計配当金：394万円
・売却後回収金：726万円 - 完本回収率：33.30％
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは683,315円/月になるかなと期待しています。
- Plan A：「年金60歳繰り上げ受給開始」+「積立60歳取り崩し(11年運用)」＋ 「iDeCo60歳解約1％/月取り崩し」＋「積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し」＋「配当金」
- Plan B：「年金65歳受給開始」＋「積立65歳取り崩し(16年運用)」＋「iDeCo60歳解約1％/月取り崩し」＋「積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し」＋「配当金」
- Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ
*1：最新の情報を反映しましたが、適当な予想で家内との合計額
*2：積立NISA評価額/12、 1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
*3：iDeCo解約後、FANG+?(検討中)に変えて、取り崩す予定、
*4：積立枠、つみたてNISA口座以外の投資信託の1%/月取り崩し
*5：158.94円/ドル
取り崩し生活：NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年に取り崩す予定の最初の40万円は94万円まで増えました。それで、毎月78,872円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに29%の余裕（達成率129%）を持って運用できています。
※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
評価額(A)：6,745,449円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,972,725円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：203,967円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：297,272円 = D×10%
退職一時金(G)：6,244,210円＝A－(E＋F)
「1％/月」取り崩し額：62,442円
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は、為替回復?で435,365円/月になりました。
来週も金とBitCoinは上がるんですかね。
IAGとCONLがプラ転して欲しいですね。
