2026年9月12日の投資状況

FI活動 配当金生活

 

 

私の投資資産は、今?

株式

SBI証券

  • 今週、563Aが下落しまして、マイナ転もしましたので、100株@1,020円、600株@1,010円、100株@1,008円、1,000株@997円の全部で1,800株をナンピン買いしました。そのうち今月の分配金に対する権利を得たのは、残念ながら100株のみです。
    それで、563Aの総株数は200株から2,000株に増やしましたし、平単は1,020円から1,005円まで下げることができました。

 

Monex証券

  • IONQはInvestor’s dayがあり、色々可能性は示しましたが、そろそろ数値で証明しなければならないので、結局上昇までは長い道になるかなとの話が多いんで、2倍ブルのIONLはさらに長くなるかなと思います。
    現在、平単が23.82ドルですので、平単を減らす費用はありますが、手段を考えなければと思いますね。ナンピンもあるし、損だしもあるし、一応、様子を見て12月まで決めようかなと思います。

 

投資信託

  • 木曜日の相場で、ナスダック100指数が下落して、20週移動平均線をまたもタッチしたので、「amAUレバレッジNASDAQ100為替ヘッジ無し」用に貯めていた資金の10%の7,316円を5回に分けて注文しています。金曜日に1回目と2回目の注文を行いました。
    ナスダック100指数がよこよこ相場ですので、投資機会が毎週発生してますね。
  • 円高ドル安になりましたので、保有していたドル建てMMFの損だしを行いました。

 

iDeCo

 

投資資産のポートフォリオ

※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。

今週の投資資産の評価額は4,477万円でした。

  • 成長株は、▲80万円のマイナ転の状況、
  • 高配当株は、＋412万円のプラ転の状況、
  • 投資信託は、＋348万円のプラ転の状況です。
  • 投資資産全体の評価損益は+680万円で、損益率は+17.92%でした。



※銘柄ごとの詳細は下記の表を参考してください。

 

高配当株の完本回収率

  • 今週確保した配当金(税引後)：41,292円
    ・    CEPI：22,668円(試算)
    ・AIPI：10,977円(試算)
    ・NVII：3,701円(試算)
    ・TSII：1,830円(試算)
    ・MMF：2,116円
  • トータルリターン：+766万円
    ・評価損益：▲368万円
    ・累計配当金：409万円
    ・売却後回収金：726万円

  • 完本回収率：31.98％ 
    563Aを買い増ししましたので、投資完本が増えまして、完本回収率が先週よりも下がりました。

 

 

私の老後生活用資金は、今?

Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは680,182円/月になるかなと期待しています。

  • Plan A：「年金60歳繰り上げ受給開始」+「積立60歳取り崩し(11年運用)」＋ 「iDeCo60歳解約1％/月取り崩し」＋「積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し」＋「配当金」
  • Plan B：「年金65歳受給開始」＋「積立65歳取り崩し(16年運用)」＋「iDeCo60歳解約1％/月取り崩し」＋「積立以外のその他投資信託1%/月取り崩し」＋「配当金」
  • Plan C、Plan D：Plan AとBの組み合わせ

*1：最新の情報を反映しましたが、適当な予想で家内との合計額
*2：積立NISA評価額/12、 1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
*3：iDeCo解約後、FANG+?(検討中)に変えて、取り崩す予定、
*4：積立枠、つみたてNISA口座以外の投資信託の1%/月取り崩し
*5：153.54円/ドル

 

取り崩し生活：NISAつみたて枠

何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年に取り崩す予定の最初の40万円は91万円になりました。それで、毎月76,173円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに24%の余裕（達成率124%）を持って運用できています。

※1：年間口数を12等分し、毎月一定の口数を売却
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額

  

取り崩し生活：iDeCo

評価額(A)：6,516,731円
積立期間(B)：2年目
退職所得控除(C)：800,000円 = 40万円×B
課税対象額(D)：2,858,366円 = (A－C) / 2
所得税額(E)：192,000円 = (D × 10％－97,500円) × 102.1%
住民税額(F)：285,000円 = D×10%
退職一時金(G)：6,039,731円＝A－(E＋F)

「1％/月」取り崩し額：60,397円

 

 

配当金生活

配当金・分配金・利息の予想平均月額は436,850円/月になりました。
563Aか買い増ししましたが、円安の影響で、なんの効果も無いですね。

 

1．SAGA Comunications(Ticker:SGA)から配当金の情報が出ました。普段、四半期決算時に配当金も発表されますが、今回はかなり遅く発表されました。配当金は、今四半期も0.25ドル/株でした。ラジオ放送は終わってないですね。
SGAはいつも0.25ドルの一定の配当金をだしてくれるので、自分好みの銘柄かなと思い、偵察兵として、10株を購入しましたが、その間、色々良い銘柄も出ったし、税金などに関する考えも変わったので、それ以上は増やしてない銘柄です。

ir.sagacom.com

※ちなみに、SGAは佐賀県とはなにも関係ありません。

 

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