私の投資資産は、今?
株式
SBI証券
今週は、全銘柄が大暴落しましたので、
- まず、暴落する前の19日に、短期目線で先週購入したRAMが上昇したので、全部売却しました。少ないですけれども利確しました。
- 次に、CONLを300株購入しました。4ドル台で購入しましたので、平単を下げることができました。CONLの総株数は800株、平単は6.08ドルになりました。
- さらに、AIPIを200株購入しました。
高配当株はSBI証券口座に纏めた方が管理し易いと思ったので、Monex証券で保有していたCEPIを全売却しました。
CEPIを売却しましたが、AIPIを購入した理由は、2年弱保有した結果、AIPIの方がCEPIよりも相対的に安定かなと思いましたので、AIPIを追加しました。
それで、AIPIもCEPIも共に、株数は600株になりました。
Monex証券
- 上記でも書きましたが、CEPIを全部売却しました。20万円ぐらいの損だしでした。年末の損益通算から税金分の4万円位は戻せるかなと思っています。
投資信託
- レバナスの1次買い増しは完了しました。
- 23日の相場で、FANG+指数が20週移動平均線をタッチしましたので、1次買い増しランプが点灯しました。今まで保有していたレバFANG用の投資資金の10%の12,006円を5日に分けて注文します。
iDeCo口座
投資資産のポートフォリオ
※エクセルのデータの株式と通貨機能を使うので、金額が証券口座と違う場合があります(殆ど違います)。
今週の投資資産の評価額は4,500万円でした。
- 成長株は、▲115万円のマイナスの状況、
- 高配当株は、▲188万円のマイナスの状況、
- 投資信託は、＋368万円のプラ転の状況です。
- 投資資産全体の評価損益は+64万円で、損益率は+1.46%でした。
木曜日の大暴落で、投資資産が結構下がってしまいました。
(倒産したFATの有無で投資金に上記表と▲5万円の差がついています。)
高配当株の完本回収率
- 今週確保した配当金(税引後)
- トータルリターン：+799万円
・評価損益：▲499万円
・累計配当金：472万円
・売却後回収金：826円 - 投資完本の回収率：35.47%
Monex証券のCEPIを売却しましたので、CEPIの完本回収率が50%まで上昇しました。
その代わりに、SBI証券で買い増ししたAIPIの場合は、33％から25％まで下がりました。
私の老後生活用資金は、今?
Plan Aによる60歳以後のキャッシュフローは68万円/月になるかなと期待しています。
先週まで、69万円/月でしたが、最近の円高の影響により、1万円程度下がりました。
*1：最新の情報を反映しましたが、適当な予想で家内との合計額
*2：積立NISA評価額/12、 1年間40万円積立投資後、10年または15年放置
*3：iDeCo解約後、FANG+?(検討中)に変えて、取り崩す予定、
*4：NISA積立枠、つみたてNISA以外の投資信託の1%/月取り崩し
*5：156.86円/ドル
取り崩し生活：NISAつみたて枠
何時も基準としている2022年に1年間積立し、2033年に取り崩す予定の最初の40万円は95万円になりました。それで、毎月77,885円※1を期待できるかなと思います。生活費の補填として想定していた61,083円※2をしっかりカバーし、さらに27%の余裕を持って運用できています。
※2：想定年率6%、1年間毎月積立後、10年間放置の予想月額
取り崩し生活：iDeCo
iDeCoは、一時金で受け取って、他の銘柄に移す予定です。
移した銘柄を毎月1％取り崩す予定です。
その銘柄は受け取る時期に決めようかなと思っています。
取り崩し生活：その他
最近、auAMレバナスを買い増ししたので、1,025円/月になりました。
配当金生活
配当金・分配金・利息の予想平均月額は「438,353円」になりました。
CEPIの▲200株、AIPIの＋200株の影響は▲50円/月でした。
配当周期毎にまとめると、
・四半期配当銘柄の配当金合計が36,115円で配当金合計に対して8%、
・月配当銘柄からの配当金合計が234,365円で54%、
・週配当銘柄からの配当金合計が165,873円で38%を占めております。
※四半期、月配当銘柄：1年間平均値
週配当銘柄：直近5週間平均
先日、NASDAQの下落と円高のダブルパンチで、NASDAQ100指数に連動しながら為替ヘッジ無しカバードコールETFの563Aも下落しました。自分の平単の1,005円を下回って、998円で終わりました。午前中は一時期980円台まで下がりました。
自分は、もっと下がるかもしれないなと思い、午後3時ぐらいに995円の指値で500株を注文しました。結局そこまでは下落しなかったので、買い増しできませんでした。
でも、そこまで悔いは無いです。
563Aの配当利回りは、株価が下がった今でも13.23%程度です。15％を目標とすることを考えると低いと思いますが、実際、分配金を貰って見ると韓国の税金15.4%を除いた後、外国税額控除が適用されてから、日本での税金が引かれる様です。
したがって、韓国での税金15.4%を考慮すると、今の13.23%の配当利回りは15.26%になります。➡目標達成か？
これを書く理由は、Monex証券で保有しているQQQIをSBI証券に移したいと思っていますが、QQQIの方が良いのか、563Aの方が良いのか迷っているからです。
QQQIはROC銘柄ですので、アメリカで徴収された10％の税金の中でROC分(ほぼ98%)が翌年に戻るので、個人的にはなかなか良いカバードコールETFだと思ってるので。。。
迷いますね。。。
