旧つみたてNISA口座のS&P500が2倍に。。。

最初で最後の2022年に積立した旧つみたてNISA口座のSBI・V・S&P500インデックス・ファンドの評価損益率が+100.63%になりました。

2022年2月から12月まで40万円を積立し、2023年からはほったらかし3年で、2倍になりました。

単純に計算すると、積立後の利回りは年率25.15％ですね。

ちなみに、新旧つみたてNISAでの運用は、
1年間40万円を貯めて、年金を貰う時に1年毎に、取り崩す予定をしております。

旧NISAでは、1年間購入した分をSBI証券でちゃんと管理してくれましたが、新NISAでは管理してくれないので、エクセルで管理しております。

今現在は、2033年から年金を繰り上げ受給で貰う予定で、2022年に貯めた分の運用期間は11年になりますが、去年と今年は、頑張って3年分の120万円/年を埋めましたので、来年分からは運用期間が14年になります。欲を言えば来年は2年分の80万円を埋めて、再来年分からの運用期間を15年までに延ばしたいですが、それは来年の収入と支出を考慮して決めようかなと思います。

一応、来年は、iDeCoでは銘柄の変更がなければ、今年と同じに三菱UFJのeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に5,000/月投資する予定ですので、新NISAのつみたて枠ではS&P500系への投資は中止して、FANG+に40万円/年で投資を行う予定をしております。